9 мая 2017 г.

Фунт стерлингов снова даёт возможность заработать на падении


Из достоверных источников стало известно, что коррекция пары британца и доллара близка к завершению. Установленный 5 мая 2017 года максимум на уровне 1,2988 спутал все прогнозы о походе на уровень 1,3000 и выше.  Друзья, мы возвращаемся назад. А это значит поход на 1,1986 от 15 января 2017 года. Было бы логично оказаться через 6 месяцев на этом уровне. На 4-х часовом графике явная дивергенция с 20 апреля 2017 года по 9 мая 2017 года.

Давайте вспомним октябрьские прогнозы 2016 года по паре GBPUSD:

·         Deutsche Bank – 1,15

·         HSBC – 1,10

·         BofAML – 1,26

·         Bank of Montreal – 1,18

·         UniCredit – 1,20

·         BBVA – 1,23

·         Rabobank – 1,24

·         Societe Generale – 1,23

И всё это должно было реализоваться уже в 1-м квартале 2017-го года. Соответственно, должен быть второй заход, вторая попытка. Коррекция в 5 месяцев близка к завершению. В настоящий момент на рынке 31% быков и 69% медведей. Легко предположить, что быкам не хватит сил для захода на уровень 1,3000 и, тем более, последующего продвижения до 1,3100. Поэтому цене больше ничего не остаётся, как падать.

            Известно, что падение происходит более резко и быстро, чем рост. Поэтому вполне вероятно, что пара окажется близка к минимуму 2017 года уже к 15 июня.

            11 мая состоится заседание Банка Англии. Поднимут вопрос об ужесточении денежно-кредитной политики. Можно не гадать, сохранят ставку на текущем уровне 0,25%.  Правительству выгоден низкий курс фунта. Отмечается рост в секторе услуг, а это наибольшая составляющая британской экономики. Все ведущие страны борются за ослабление национальной валюты. Великобритания своим “Брекзитом» вступила в эту игру.

            Даже если рассматривать понижение от уровня 1,2988 как коррекцию коррективной волны, то, как минимум, мы должны сходить на 1,2750.

13 февраля 2017 г.

Как поверить в собственный прогноз и следовать ему


            Поверить в надежность собственного прогноза оказалось довольно сложно. Почему-то подсознательно полагаешься на стороннюю аналитику больше, чем на свой расчет. Легче переложить ответственность на чьи-либо плечи, чем смириться с погрешностями личного предсказания. Так наш мозг защищается от проблем. На весах постоянно два элемента: вера в то, что сценарий реализуется, и сомнения, что нет. Чем ближе к моменту принятия решения, тем выше пульс. Возникает сильное желание скорректировать стратегию, поменять параметры и даже в корне пересмотреть весь прогноз. Всё это приведёт к финансовым потерям, либо потери времени, что также является важным ресурсом.

            Популярные аналитики кажутся убедительными – опыт, знания, специализация, отраслевая направленность. Чаще всего их мнения по одному и тому же вопросу различны. На основе одних и тех же прогнозов стреляные в барыше, а новички в утратах. При этом каждый из них вставляет оговорку о рисках – мол, не факт, что так и будет. Нужно всегда учитывать, что любой финансово-экономический прогноз имеет вероятностный характер. В то же время никто не говорит о полном отказе от собственного мнения. Наоборот, все советуют думать своей головой и относиться ко всему критически. С другой стороны, чем больше экспертов привлечено к составлению прогноза, тем точнее может оказаться результат.

            В нашем арсенале есть следующие компоненты: желание сделать точнее, знания с прицелом на один инструмент и острое суждение. Мы базируем свои предположения на том, что изучили, что прочитали, что смотрели. Также можно присовокупить имеющийся опыт. Скорее всего, читали и смотрели мы одно и то же. Мы и аналитики. Различия в нас определяет опыт. Полезный опыт – это те же знания и навыки, применённые на практике и имеющие измеримый результат. Но так бывает не всегда, а потому количество экспертов – это не критерий.

            Что же можно предложить для преодоления такого рода препятствия?

·         Составить альтернативный прогноз.

·         Сравнить свои выводы с выводами аналитиков.

·         Развивать уверенность в себе и своих силах.

·         Делать упор именно на составление собственного прогноза для тренировки и оттачивания мастерства.

·         Измерять каким-либо образом результаты прогнозов и сопоставлять результаты совпадений с предыдущими прогнозами.

Критические замечания других людей могут оказаться полезными.

            Следование составленному прогнозу выявит его успешность или безуспешность. Отрицательный результат позволит совершенствовать навыки в этом вопросе. Разумеется, прогноз должен иметь какую-то практическую ценность. Ещё 30 лет назад синоптики могли сделать прогноз погоды только на 2-3 дня, а на то, чтобы продвинуться на 1 один день, требовалось 5-7 лет научной работы.

30 января 2017 г.

Точка старта


            Перевёл себя в условия неопределённости путем увольнения по собственному желанию. Стремление доказать себе и окружающим верность своих целей, идей и мыслей, перевалило за черту комфорта и мнимой стабильности. Осознание того факта, что труд по найму есть продажа своей молодости за деньги, послужило мощным катализатором для принятия решения. Вот так, без подготовки запасных вариантов, в суровые реалии действительности. В чем-то смелый шаг, а в чем-то поспешный. Большая эмоциональная составляющая. Накипело и накипь превысила порог допустимого значения. Настал момент для шага вперёд.

В информационную эпоху, в отличие от индустриальной, где человек, трудящийся, стоял на первом месте, фокус перемещён на исключение человеческого фактора из производственного процесса. Нынче человек представляет из себя риск. Логика менеджмента подсказывает работодателю рецепт успеха – снизить риски. Другими словами, заменить работника компьютерной программой или роботом. Роботы и программы действуют без сна, без отдыха, без эмоций. И в этом их конкурентное преимущество. Снижается ценность человеческого труда как ресурса. В этой связи логично прекратить отношения с работодателем, понимая, что в ближайшем будущем тебя заменят машиной.

            Понятно, что следует переключиться на труд «на себя». И сделать это нужно вот почему: во-первых, в каком-то смысле «отомстить» бездушной капиталистической системе за жёсткую эксплуатацию; во-вторых, направить себя на путь реализации своих творческих способностей; и, в-третьих, вернуть свою ценность и значимость в жизнь. Постановка целей и определение задач по достижению этих целей позволит, как минимум, прибавить оборотов к развитию. Приобретенный опыт жизнедеятельности в открытом море бизнеса ценен как таковой. Его накапливают, им делятся, его конвертируют в деньги. Этап за этапом освоить искусство взаимодействия с системами, построенными другими людьми.

            Бизнес – это отношения между людьми. Делать дело — значит выстраивать отношения: взаимовыгодные, партнерские, продуктивные. В мире масса проблем и вопросов, ожидающих решения. Они появляются и исчезают, устаревают и обновляются, возникают вновь и забываются. Бизнес создаётся людьми и направляется на удовлетворение человеческих потребностей. Продолжительность его существования определяется уровнем доверия.

Бизнес связан с рисками. Они ложатся на плечи предпринимателя. Но стоит научиться управлять рисками, чтобы перестать самому быть «риском». Для этого нужно формировать новое отношение к используемым ресурсам времени, молодости, знаний, навыков. Направить усилия на развитие своего собственного дела.

При организации собственного дела возникнет побочный эффект – самосовершенствование. У человека, делающего попытки создания бизнеса, конкурентоспособность повысится автоматически. Чтобы поверить в то, что всё возможно, что успех достижим, нужно делать. Брать и делать. Созидать и творить. Фиксировать промежуточные результаты. Сравнивать с прошлыми достижениями. Выявлять сильные и слабые стороны. Устранять ошибки и повторять снова и снова, приближая себя к точке финиша.

11 марта 2014 г.

Что делать, если день выдался неудачным?


            Бывает так, что обстоятельства складываются против вас. Это нормально. Так происходит с каждым человеком. Невозможно постоянно совершать прибыльные сделки. Неудача ведет к изменению настроения. Стоит ли торговать в плохом настроении или нет? Многие трейдеры советуют отойти от процесса, пойти прогуляться, заняться любым другим делом, помыть посуду, съездить на рыбалку, сменить обстановку.

            Я считаю иначе. Надо продолжить торговлю. Это воспитывает в нас силу воли, умение противостоять неудачам и сохранять сосредоточенность. А легкий уход от компьютера после первой же убыточной закрытой сделки - это побег от рынка. Мы так никогда не выполним план по прибыли. Это и будет эмоциональной торговлей, которой, как все понимают, не стоит придерживаться.

            Как мы понимаем, что о горячий чайник можно обжечь руку? Только когда дотронемся до него. Также и на рынке - потери нужно испытать. И чем меньше они будут, тем более грамотным окажется трейдинг. Совершите 10 сделок, посмотрите, каково соотношение прибыльных и убыточных. Посмотрите, при каких условиях была получена прибыль. Пытайтесь повторить это снова. Ведите журнал сделок. Он поможет проводить работу над ошибками.

            Неудача ничего не значит. Абсолютно ничего. Это не говорит ни о ваших способностях к анализу, ни о математических навыках. Все в порядке. Важно продолжать работу по развитию в области трейдинга. Рынки двигают люди. И роботов, торгующих за людей, создают те же люди. Набирая опыт, мы становимся совершеннее, и уже лучше вход в сделку, лучше выход. С каждым разом более четкие сделки, будто ходим вместе с ценой. Это потрясающее чувство, когда ты угадал развитие событий. А ошибки - это уроки. Любой качественный урок стоит денег. Жизнь не собирается учить нас бесплатно. Помимо денег, мы отдаем силы, здоровье, энергию.

            Психологически тяжело постоянно находиться в состоянии неудовлетворенности. Успех ждет того трейдера, который справится с такой нагрузкой. Рынок будто строгий учитель, стоящий над душой и повторяющий: ты неудачник, ты не способен, у тебя не получится, брось это занятие.

            Главная задача - перебороть себя, сохранить контроль над собой и действовать по плану. Даже если план был изначально неверен. Важно воспитать в себе дисциплину. Свести торговлю до простых действий: открыл позицию - закрыл позицию. Следи за собой. Подумай над тем, как ты реагируешь на то или иное событие и старайся делать так, как ты хотел бы поступать в той или иной ситуации.

            Возможности к развитию заложены в нас самих. Иногда, безусловно, помогают внешние катализаторы, подталкивающие нас к переосмыслению наших планов и задач. Пробуйте, торгуйте, владейте собой. Совершенствуйтесь. Без ошибок нет удач.

8 декабря 2013 г.

Футболистам новые поля, инвесторам новые возможности

 
            Не так давно смотрел по телевизору жеребьевку на Чемпионат Мира 2014 в Бразилии. Наша сборная, сборная России, попала в группу с командами Алжира, Бельгии и Южной Кореи. Первый матч 17-го июня пройдет в городе с веселым названием Куяба.

            В общем, дело не в этом. Мне пришла в голову мысль, а что бы было, если бы футбольные сборные или клубы, также как предприятия, представляли бы из себя акционерные общества. Чтобы помимо спонсоров, Газпрома или еще кого, они привлекали акционерный капитал. Я даже представил, что вот он - летний фьючерс FCRUSSIA, торгуемый в период проведения ЧМ по футболу. Любопытно, от чего бы тогда зависела его цена? От успеха команды, состава игроков или позиции в мировом рейтинге? Какой бы из фьючерсов был наиболее волатильным?

            Ведь тут также, как с предприятиями - есть глава, это тренер (председатель правления); помощники тренера (заместители, руководители среднего звена), игроки (сотрудники фирмы). А что бы являлось продуктом? Результаты матча. Некая неосязаемая величина - успешность команды. По сути, ставки в брокерских конторах очень на это похожи. Мы делаем ставку на то, что будет в будущем. Также и с фьючерсом - обязательства в будущем поставить товар по определенной в настоящем цене. Мы же делаем предварительные прогнозы и выводы, строим вероятности, кто победит и с каким счетом. Право на жизнь есть и у фундаментальных оценок сборных и технических. Когда играет команда, то это очень похоже на выход важных экономических новостей, на выступление ведущих экономистов разных стран. Ведь спортивная отрасль набирает обороты, между тем, она никак не представлена на нашей бирже.

            Компании одной отрасли также конкурируют между собой за место в лидерах, как команды в чемпионате. Пусть будут ОАО Спартак, ОАО Локомотив и тому подобные фирмы. А мы, трейдеры, получим новые возможности для инвестиций. Почему такого еще не создано? Ведь футбол по-прежнему привлекает массы людей. Это очень популярное зрелище, существующее уже не один десяток лет. Причем, что любопытно, гораздо стабильнее, чем экономика, скажем, добывающих полезные ископаемые предприятий. И кризисы переживают на ура, и политические, и экономические. Команда футболистов - чуть ли не самое надежное объединение людей на данный момент времени.

            Забили гол. Ура! Плюс 1000 пунктов к фьючерсу FCRUSSIA, пропустили - минус 500 пунктов. Чем популярнее команда, тем дороже актив. Она привлекает больше средств, больше зрителей, а значит и больше денег. Ее доходы растут, растут и доходы инвесторов.
            Да и в конце концов, там крутятся большие деньги. И, очень жаль, что они крутятся мимо нас. Я тоже хочу принять участие. Может я и не разбираюсь в нефтедобыче или высоких технологиях, но я понимаю в футболе. Даешь футбол инвесторам!

1 декабря 2013 г.

7 простых инвестиционных идей, принесших доход в 2013 году

 
            Как говорит Роберт Кийосаки, деньги - это идея. А идея должна быть проста и легко реализуема. Давайте рассмотрим 7 простых вариантов вложения денег в уходящем 2013 году, которые мы могли бы использовать для преумножения своих средств.


·         "Сбербанк Управление Активами", ОПИФ акций "Сбербанк - Телекоммуникации". Доходность с начала года - 50,91%.

·         Депозит в долларах США. Изменение курсовой стоимости по отношению к рублю с начала года - примерно 10%, плюс средняя ставка по депозиту 6,5% годовых. Итого около 16% с начала года.

·         Депозит в евро. Изменение курсовой стоимости по отношению к рублю с начала года - примерно 12,1%, плюс средняя ставка по депозиту также 6,5% годовых. Итого около 18,1% с начала года.

·         Акции компании МТС с начала года выросли примерно на 26,5% с 247,45 рублей за акцию до 313,05 за акцию.

·         Акции компании Мегафон с начала года поднялись примерно на 43,7% с 741,9 рублей за акцию до 1066,4 рублей за одну акцию.

·         Московская Биржа - рост курса акций с 58,15 рублей с февраля до 67 рублей в конце ноября. А это 15,2%.

·         Рост цен на недвижимость в Москве на вторичном рынке с начала 2013 года составил 10,55%.


                Таковы, по моему мнению, самые выгодные вложения денежных средств в завершающемся году. Между тем инфляция  в России с начала 2013 года составила 5,32%. Из указанных идей я использовал только акции МТС, продержав их несколько месяцев. Они мне и дали наибольший доход.
            Можно ли тут сделать какие-нибудь выводы? Приятно за тех, кто держал средства в евро и долларах. Сектор телекоммуникаций показал наибольший рост. Могу предположить, что в будущем году он потянет за собой финансовый сектор, потому что банки развивают удаленные каналы обслуживания. А такой путь невозможен без качественного интернета, мобильной связи и сопутствующих услуг. Интернет-банки, приложения для айфона, платежи, заявки на кредит через сайт - все эти удобства без связи работать не будут. Да и внутри самих банков компьютерная сеть и системы коммуникации в целом играют наиважнейшую роль. Сокращение затрат на связь - это уже немаловажный фактор, влияющий на инвестиционную привлекательность компании. Значит смотрим на акции банков в 2014 году. Это компании, входящие в индекс ММВБ Финансы (MICEXFNL): Московская Биржа, Сбербанк России, Банк Возрождение, АФК Система, Банк Санкт-Петербург, Банк ВТБ.

30 ноября 2013 г.

20% труда дают 80% результата

 
            Многие люди, когда начинают задумываться об инвестициях, почему-то считают, что необходимо много трудиться: накупить литературы, прочитать, сходить на курсы, изучить методы ежедневной торговли. Далее набрать опыт не менее 5 лет. Принято считать, что инвестиции - это как дополнительная работа, еще одна профессия в плюс к существующему занятию. Как в любой работе, только ценой упорного  и кропотливого труда можно чего-либо достичь. Больше времени следует уделять анализу рынка, изучению стратегий, расширению объема знаний о финансах и так далее. Если вы тоже так считаете, то вы на ложном пути!

            Давайте посмотрим на инвестиции с другого угла. Инвестиции, в первую очередь, призваны увеличить ваш капитал. И совсем не обязательно, что они потребуют от вас приложения дополнительных затрат сил и времени. Простой пример - депозит в банке. Каковы затраты сил и времени? Взять деньги и паспорт (15 минут), одеться (15 минут), дойти до банка (30 минут) и оформить депозит, сдав деньги в кассу (15 минут). Итого 1 час 15 минут вашего драгоценного времени и немного потраченных сил принесут вам, скажем, 8% годовых. Это все, больше ничего делать не надо. Сопоставимо ли это с ежедневной торговлей на бирже, когда вы сутра смотрите, как закрылись азиаты и американцы, строите торговый план на день, ждете момент входа и переживаете, что рынок в который раз идет против вашего прогноза?

            Конечно вариант с вкладом гораздо проще. И это тоже можно считать инвестицией, потому что такое вложение имеет все признаки: срок, доход и условие возврата. Тем не менее, люди любят сложные схемы. Не верят они в тот факт, что большие деньги могут быть заработаны минимумом усилий.

            Давайте рассмотрим пример с акциями. Представим, что куплена 1 акция Сбербанка по цене 100 рублей. Через неделю акция дала нам доход в 5 рублей, т.е. мы продали ее по 105 рублей. 5% дохода. Сколько усилий мы приложили? Совершили две сделки: купля и продажа (минут 5-6 на все про все). А теперь давайте сравним с тем, как мы ежедневно торгуем фьючерсом на те же акции Сбербанка. Каждый день в течении недели с переменным успехом. Пусть нам это дало прирост в 20% к депозиту. Отличный результат. Но сколько на это было затрачено энергии и сил? А сколько переживаний? Сколько было неудачных сделок, на которых мы потеряли все то, что заработали прежде? И самое главное, что на это тоже были потрачены время и силы.
            Получается, что принцип 80/20 работает очень наглядно. 20% усилий дали 80% результата и, наоборот, 80% усилий дали 20% результата. Поэтому не стоит с головой погружаться во все нюансы торговли внутри дня, тактики и стратегии, бесконечные вебинары, форумы, сайты, группы. Если взвесить, то для успеха будет достаточно совершить 1-3 сделки в месяц. А времени для анализа и принятия решения у нас будет предостаточно. Прилагая меньше сил, получим больший результат.